Центробанк заявил о намерении исключить из функционала
саморегулируемых организаций задачу по контролю за соблюдением требований
законодательства, чтобы избежать дублирование функций регулятора и СРО. Новые
правила не коснутся микрокредитных компаний, кредитных потребительских
кооперативов и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов.
Соответствующая информация содержится в отчете
регулятора об итогах публичного обсуждения доклада, посвященного
саморегулированию финансового рынка.
Банк России считает необходимым формирование в СРО
превентивной системы контроля за деятельностью членов, которая на ранней
стадии сможет предотвратить нарушения и минимизирует их последствия. В
рамках обсуждения данной позиции регулятора некоторые представители
профсообщества заявили о проблеме, связанной с осуществлением контрольной
функции СРО. По их словам, Федеральный закон № 223 устанавливает
требования о контроле СРО за соблюдением как базовых и внутренних
стандартов, так и требований законодательства, при отсутствии у саморегулятора
полномочий на применение мер за нарушение законодательства.
«Отмечаем, что Банк России полагает сохранить
предусмотренный Федеральным законом № 223-ФЗ подход по осуществлению
СРО контрольных и дисциплинарных функций, при котором Банком России могут
быть переданы СРО функции по контролю и надзору за соблюдением
финансовыми организациями требований законодательства и нормативных актов
Банка России в сфере отдельного
сегмента финансового рынка, в то время как СРО не вправе
отчуждать возложенные на нее функции и задачи», — сообщает регулятор.
Однако, приняв во внимание необходимость повышения качества контрольной
и дисциплинарной функций СРО, Центробанк заявил о намерении инициировать
изменения в регулировании деятельности СРО. Так, регулятор хочет исключить
из функций СРО задачи по контролю за соблюдением членами
требований законодательства в сфере финансового рынка и нормативных
актов Банка России.
«Эта мера позволит избежать дублирования функций Банка
России и СРО по контролю, снизить нагрузку на СРО и ее
членов по проведению проверок, а также сконцентрировать СРО на
вопросах установления требований к деятельности членов СРО (в форме
базовых и внутренних стандартов) на основе обобщения практики
деятельности финансовых организаций, а также контроля за соблюдением
таких требований с учетом профессионального суждения СРО», — полагают в ЦБ.
Регулятор отметил, что сокращение функционала СРО не затронет действующее регулирование за
соблюдением профильного законодательство в сфере микрокредитных компаний,
кредитных потребительских кооперативов и сельскохозяйственных кредитных
потребительских кооперативов.
Дополнительно Центробанк заявил о готовности выступить
с инициативой о раскрытии СРО обобщенной информации о таких
нарушениях, а также публикации аналитических материалов об основных
нарушениях базовых и внутренних стандартов и мерах по предотвращению
таких нарушений.
Также в ЦБ поступили обращения, согласно которым подход
к формированию дисциплинарного органа СРО должен устанавливаться
непосредственно саморегулятором с учетом специфики деятельности,
количества членов и иных факторов. Это связано с тем, что «существующий
дисциплинарный механизм СРО в полной мере позволяет обеспечить баланс
интересов потребителей и финансовых организаций, предотвращать серьезные
нарушения на российском финансовом рынке».
Кроме того, регулятор сообщил о том, что большинство
организаций считают незначительными размеры штрафов СРО и частоту
их применения. В ЦБ отметили, что система контроля не является
«карательной», она призвана поддерживать диалог с бизнесом и,
соответственно, должна быть направлена на профилактику нарушений. В этой
связи «регламентация размеров накладываемых СРО штрафов со стороны Банка
России нецелесообразна, поскольку разные сегменты финансового рынка по-разному
толерантны к размеру имущественной ответственности за допущенные
ошибки».
Также регулятор рассказал о том, что некоторые участники
рынка не согласны с идеей об увеличении доли расходов СРО на контроль.
Отмечается, что текущих ресурсов СРО будет достаточно для обеспечения
качественного контроля за соблюдением базовых и внутренних стандартов
саморегулятора.
саморегулируемых организаций задачу по контролю за соблюдением требований
законодательства, чтобы избежать дублирование функций регулятора и СРО. Новые
правила не коснутся микрокредитных компаний, кредитных потребительских
кооперативов и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов.
Соответствующая информация содержится в отчете
регулятора об итогах публичного обсуждения доклада, посвященного
саморегулированию финансового рынка.
Банк России считает необходимым формирование в СРО
превентивной системы контроля за деятельностью членов, которая на ранней
стадии сможет предотвратить нарушения и минимизирует их последствия. В
рамках обсуждения данной позиции регулятора некоторые представители
профсообщества заявили о проблеме, связанной с осуществлением контрольной
функции СРО. По их словам, Федеральный закон № 223 устанавливает
требования о контроле СРО за соблюдением как базовых и внутренних
стандартов, так и требований законодательства, при отсутствии у саморегулятора
полномочий на применение мер за нарушение законодательства.
«Отмечаем, что Банк России полагает сохранить
предусмотренный Федеральным законом № 223-ФЗ подход по осуществлению
СРО контрольных и дисциплинарных функций, при котором Банком России могут
быть переданы СРО функции по контролю и надзору за соблюдением
финансовыми организациями требований законодательства и нормативных актов
Банка России в сфере отдельного
сегмента финансового рынка, в то время как СРО не вправе
отчуждать возложенные на нее функции и задачи», — сообщает регулятор.
Однако, приняв во внимание необходимость повышения качества контрольной
и дисциплинарной функций СРО, Центробанк заявил о намерении инициировать
изменения в регулировании деятельности СРО. Так, регулятор хочет исключить
из функций СРО задачи по контролю за соблюдением членами
требований законодательства в сфере финансового рынка и нормативных
актов Банка России.
«Эта мера позволит избежать дублирования функций Банка
России и СРО по контролю, снизить нагрузку на СРО и ее
членов по проведению проверок, а также сконцентрировать СРО на
вопросах установления требований к деятельности членов СРО (в форме
базовых и внутренних стандартов) на основе обобщения практики
деятельности финансовых организаций, а также контроля за соблюдением
таких требований с учетом профессионального суждения СРО», — полагают в ЦБ.
Регулятор отметил, что сокращение функционала СРО не затронет действующее регулирование за
соблюдением профильного законодательство в сфере микрокредитных компаний,
кредитных потребительских кооперативов и сельскохозяйственных кредитных
потребительских кооперативов.
Дополнительно Центробанк заявил о готовности выступить
с инициативой о раскрытии СРО обобщенной информации о таких
нарушениях, а также публикации аналитических материалов об основных
нарушениях базовых и внутренних стандартов и мерах по предотвращению
таких нарушений.
Также в ЦБ поступили обращения, согласно которым подход
к формированию дисциплинарного органа СРО должен устанавливаться
непосредственно саморегулятором с учетом специфики деятельности,
количества членов и иных факторов. Это связано с тем, что «существующий
дисциплинарный механизм СРО в полной мере позволяет обеспечить баланс
интересов потребителей и финансовых организаций, предотвращать серьезные
нарушения на российском финансовом рынке».
Кроме того, регулятор сообщил о том, что большинство
организаций считают незначительными размеры штрафов СРО и частоту
их применения. В ЦБ отметили, что система контроля не является
«карательной», она призвана поддерживать диалог с бизнесом и,
соответственно, должна быть направлена на профилактику нарушений. В этой
связи «регламентация размеров накладываемых СРО штрафов со стороны Банка
России нецелесообразна, поскольку разные сегменты финансового рынка по-разному
толерантны к размеру имущественной ответственности за допущенные
ошибки».
Также регулятор рассказал о том, что некоторые участники
рынка не согласны с идеей об увеличении доли расходов СРО на контроль.
Отмечается, что текущих ресурсов СРО будет достаточно для обеспечения
качественного контроля за соблюдением базовых и внутренних стандартов
саморегулятора.
Элеонора ШириноваСпециально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)www.all-sro.ru
Источник: all-sro.ru