Центробанк заявил о намерении исключить из функционала
саморегулируемых организаций задачу по контролю за соблюдением требований
законодательства, чтобы избежать дублирование функций регулятора и СРО. Новые
правила не коснутся микрокредитных компаний, кредитных потребительских
кооперативов и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов.
Соответствующая информация содержится в отчете
регулятора об итогах публичного обсуждения доклада, посвященного
саморегулированию финансового рынка.
Банк России считает необходимым формирование в СРО
превентивной системы контроля за деятельностью членов, которая на ранней
стадии сможет предотвратить нарушения и минимизирует их последствия. В
рамках обсуждения данной позиции регулятора некоторые представители
профсообщества заявили о проблеме, связанной с осуществлением контрольной
функции СРО. По их словам, Федеральный закон № 223 устанавливает
требования о контроле СРО за соблюдением как базовых и внутренних
стандартов, так и требований законодательства, при отсутствии у саморегулятора
полномочий на применение мер за нарушение законодательства.
«Отмечаем, что Банк России полагает сохранить
предусмотренный Федеральным законом № 223-ФЗ подход по осуществлению
СРО контрольных и дисциплинарных функций, при котором Банком России могут
быть переданы СРО функции по контролю и надзору за соблюдением
финансовыми организациями требований законодательства и нормативных актов
Банка России в сфере отдельного
сегмента финансового рынка, в то время как СРО не вправе
отчуждать возложенные на нее функции и задачи», — сообщает регулятор.
Однако, приняв во внимание необходимость повышения качества контрольной
и дисциплинарной функций СРО, Центробанк заявил о намерении инициировать
изменения в регулировании деятельности СРО. Так, регулятор хочет исключить
из функций СРО задачи по контролю за соблюдением членами
требований законодательства в сфере финансового рынка и нормативных
актов Банка России.
«Эта мера позволит избежать дублирования функций Банка
России и СРО по контролю, снизить нагрузку на СРО и ее
членов по проведению проверок, а также сконцентрировать СРО на
вопросах установления требований к деятельности членов СРО (в форме
базовых и внутренних стандартов) на основе обобщения практики
деятельности финансовых организаций, а также контроля за соблюдением
таких требований с учетом профессионального суждения СРО», — полагают в ЦБ.
Регулятор отметил, что сокращение функционала СРО не затронет действующее регулирование за
соблюдением профильного законодательство в сфере микрокредитных компаний,
кредитных потребительских кооперативов и сельскохозяйственных кредитных
потребительских кооперативов.
Дополнительно Центробанк заявил о готовности выступить
с инициативой о раскрытии СРО обобщенной информации о таких
нарушениях, а также публикации аналитических материалов об основных
нарушениях базовых и внутренних стандартов и мерах по предотвращению
таких нарушений.
Также в ЦБ поступили обращения, согласно которым подход
к формированию дисциплинарного органа СРО должен устанавливаться
непосредственно саморегулятором с учетом специфики деятельности,
количества членов и иных факторов. Это связано с тем, что «существующий
дисциплинарный механизм СРО в полной мере позволяет обеспечить баланс
интересов потребителей и финансовых организаций, предотвращать серьезные
нарушения на российском финансовом рынке».
Кроме того, регулятор сообщил о том, что большинство
организаций считают незначительными размеры штрафов СРО и частоту
их применения. В ЦБ отметили, что система контроля не является
«карательной», она призвана поддерживать диалог с бизнесом и,
соответственно, должна быть направлена на профилактику нарушений. В этой
связи «регламентация размеров накладываемых СРО штрафов со стороны Банка
России нецелесообразна, поскольку разные сегменты финансового рынка по-разному
толерантны к размеру имущественной ответственности за допущенные
ошибки».
Также регулятор рассказал о том, что некоторые участники
рынка не согласны с идеей об увеличении доли расходов СРО на контроль.
Отмечается, что текущих ресурсов СРО будет достаточно для обеспечения
качественного контроля за соблюдением базовых и внутренних стандартов
саморегулятора.

Элеонора ШириноваСпециально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)www.all-sro.ru

С 4 по 6 августа Межотраслевая ассоциация саморегулируемых организаций «Синергия», куда входят три крупные СРО (СРО АС «Межрегионстройальянс», СРО АСО ПОСО и СРО АП СОПО), объединяющие более 4 тыс. организаций в области строительства и проектирования, провела серию внеочередных общих собраний членов. Мероприятия были посвящены возможности выдачи займов за счет компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств в соответствии с постановлением правительства №938.Итак, в рамках внеочередных общих собраний члены «Синиергии», приняли участие в голосовании по трем вопросам, связанным с постановлением № 938 и вызванными им трудностями правового и этического характера:

О рассмотрении возможности выдачи займов из средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств в порядке и на условиях, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 27 июня 2020 г. № 938 «Об утверждении Положения об отдельных условиях предоставления займов членам саморегулируемых организаций и порядке осуществления контроля за использованием средств, предоставленных по таким займам» и наделению полномочиями постоянно действующего коллегиального органа саморегулируемой организации правом принимать решение по предоставлению займов;
Об определении состава членов саморегулируемой организации, имеющих право на получение заемных средств из средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств (все действующие члены СРО либо члены СРО, принимавшие участие в формировании КФ ОДО);
Об определении порядка восполнения средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств в случае невозврата предоставленных займов в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 27 июня 2020 г. № 938 «Об утверждении Положения об отдельных условиях предоставления займов членам саморегулируемых организаций и порядке осуществления контроля за использованием средств, предоставленных по таким займам».

Из 1243 компаний-членов СРО АС «Межрегионстройальянс» во внеочередном общем собрании приняли участие 763 членов, то есть 61,38% от общего количества членов CРО, из 1733 членов СРО АСО ПОСО — 972 члена, то есть 56,08% от общего количества, со стороны СРО АП СОПО из 1147 в мероприятии участвовали – 723 члена, то есть 63,03% от списочной численности. Таким образом был обеспечен необходимый кворум для принятия решений по итогам голосования.«Мы с удовлетворением отмечаем, что подавляющее большинство членов нашей Межотраслевой ассоциации СРО «Синергия» проявили сознательность и дальновидность в таком сложном и деликатном вопросе, как выдача займов за счет средств КФ ОДО. За последние две недели в наши СРО поступило огромное количество звонков от наших компаний-членов, т.к. нами была проведена большая информационно-разъяснительная работа. Мы предоставили нашим компаниям-членам самими принять это важное и ответственное решение. Мы рады, что доводы разума были многими услышаны. В свою очередь руководство наших СРО всегда прислушивается к мнению своих членов и поступает в соответствии с решениями, за которые проголосовало большинство участников общих собраний», – отметила президент Межотраслевой ассоциации саморегулируемых организаций «Синергия» Александра Белоус.

 
Ксения Иванова-Погребнякпо информации пресс-службы Ассоциации СРО «Синергия»Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)www.all-sro.ru

Национальная ассоциация участников фондового рынка направила в Центробанк очередное письмо. Темой послания стали поправки в Положение Банка России, регулирующее информационную безопасность. Подробностями об этом делится саморегулируемая организация. Итак, НАУФОР обратилась к Банку России с просьбой внести ряд поправок в Положение ЦБ «Об установлении обязательных для некредитных финансовых организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков в целях противодействия осуществлению незаконных финансовых операций» (от 17 апреля 2019 года №684-П). Изменения направленны на уточнение требований к информационной безопасности некредитных финансовых организаций.В частности, в своём обращении НАУФОР предлагает:

рассмотреть возможность внесения изменений в подпункт 5.3 пункта 5 Положения № 684-П для повышения минимальных значений показателей для отнесения некредитных финансовых организаций к числу лиц, применяющих стандартный уровень защиты;
рассмотреть возможность внесения изменений в пункт 9 Положения № 684-П, предусматривающих, проведение анализа уязвимостей по требованиям к оценочному уровню доверия не ниже чем ОУД 4 для лиц с усиленным уровнем защиты, а для лиц со стандартным уровнем защиты — не ниже чем ОУД 3;
применить для некредитных финансовых организаций подход к использованию электронной почты, аналогичный походу для кредитных организаций, который анонсирован в проекте указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента»;
продлить на 1 год сроки вступления в силу пунктов 5 и 6, а также абзаца первого и второго пункта 8 Положения Банка России от 17 апреля 2019 года № 684-П.

 
Ксения Иванова-ПогребнякСпециально для Информационного портала "Все о саморегулировании" (Все о СРО)www.all-sro.ru

По данным Центробанка, большинство участников рынка сочли эффективным
сложившийся процесс стандартизации деятельности финансовых организаций,
обеспеченный базовыми стандартами СРО. Об этом говорится в отчете регулятора об
итогах публичного обсуждения доклада, посвященного саморегулированию финрынка.
Как сообщил Центробанк, ссылаясь на позицию профсообщества, целью
саморегулирования должно стать в первую очередь продвижение наилучших
практик и предотвращение недобросовестного поведения.
«Для установления единой практики применения стандартов СРО
целесообразно провести мероприятия по обеспечению публикации разъяснений
стандартов и обобщению принципов их применения», — считает мегарегулятор.
Напомним,
Центробанк опубликовал Отчет об итогах публичного обсуждения доклада,
посвященного саморегулированию финансового рынка. В документе регулятор
перечислил основные задачи, направленные на совершенствование отраслевого
института СРО, реализация которых должна пройти в ближайшие два года.

Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru